首站北京赛区顺利落幕！CFP·易方达-中国金融理财师大赛个人决赛火热进行中

南方财经全媒体记者 黎雨辰 北京报道

进入8月，CFP·易方达-中国金融理财师大赛的个人决赛正式拉开帷幕。其中，首站已于8月3日-8月4日在北京顺利举行。

自2012年首届大赛成功开展以来，由FPSB China主办的中国金融理财师大赛，如今已成为我国最具代表性与影响力的金融理财赛事，累计吸引了1000余家金融机构及超过12万人次的理财师积极参与。

而据了解，本届大赛由FPSB China再度携手易方达基金共同主办，南方财经全媒体集团作为独家合作媒体全程支持。

在赛程上，此次个人决赛主要包含“案例制作”与“案例评审”两大环节，入围的500名佼佼者，将在四个赛区开展金融知识与实战能力的精彩角逐。大赛旨在向全社会展示中国金融理财师的风采，彰显中国金融理财师的专业性、先进性和国际性，同时向社会大众传播科学的金融理财理念与文化，进一步推动中国金融理财事业的发展。

与时俱进 全面评审

“从案例主人公的存单理财和基金购买情况来看，其获得收入、控制支出的能力都比较高，但是财富增值能力较弱，因为其杠杆性投资相对较少……”

“通过定量分析，我建议该女士无需提前还房贷，而是将80万单独拿出进行金融产品的分散化配置，在不影响现金流的情况下提升最后的总资产……”

8月3日-4日，CFP·易方达-中国金融理财师大赛的个人决赛，在北京赛区率先打响。在7月上旬，大赛曾顺利结束了在线答题作为筛选形式的初赛考核，而进入个人决赛轮后，比赛变为由案例分析与答辩的方式开展。

决赛赛程首日，选手需在4小时内就指定案例独立完成相关题目的作答并制作为PPT。次日，选手则会进入评审室，在短暂的20分钟之内就PPT报告进行陈述，包括展示计算结论，又或是为案例中的客户给出合适的建议、提供资产配置方案等，并回答评委的现场提问。

一位已参加过5次大赛的选手和记者分享称，和往年的题目设计相比，今年的案例题目相对来说更加综合、全面，而其中又能看到不少结合时下热点的新变化。

“比如这两年养老的新政策很多，我们工作时在服务客户的时候常常需要用到这方面的知识，而这次案例问题中对养老规划也同样有所涉及。同时今年的考题还包含了一些民法典的知识，如离婚析产等。”该选手表示。

进一步将考题从理论化转向实务化，正是大赛今年的初衷之一。一位大赛组委会人士告诉记者，与往年相比，今年大赛的考题，结合了政策与市场上的前沿动态和居民理财服务的核心关切，旨在与理财师日常工作场景紧密相连的同时，又配合选拔需求拥有必要的竞赛属性。

而在评委构成上，大赛也会将来自银行、保险、税务、基金、学界等专家进行综合搭配，从而保证每一组“评审团”都各有所长、评点全面。

对于评审标准，对案例题目的作答情况是选手获分的核心，但在一般专业知识基础上，决赛轮也对选手现场发挥能力的考验显著提升。

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“评委也会观察选手的陈述能力、应对问答的能力，以及是否谈吐自信、语言流利等形象因素。毕竟在理财师的实际工作之中，这些因素对于客户服务而言也是不可或缺的。”前述大赛人士介绍称。

以赛促学 共谋发展

谈及此次竞赛体验，“时间紧迫但收获颇丰”成为许多选手的共同感受。

“参加比赛可以让我把业务知识点重新复习一遍。平时在工作中想要单独复习某个知识点时，我经常没有动力，但在高强度的比赛中巩固这些知识会记得更好、更牢固。”一位从事银行客户经理工作的参赛者表示。

还有选手向记者坦言，由于自己的本职工作并不直接接触到客户理财，此次参赛也更多是抱着“重在参与”的想法来学习。

“前期我在资产配置计算的题目上就卡住了，一些问题并没能顺利答出来。但在问答环节，几位评委非常和蔼，和我讲解得也很详细，他们会以一种不那么令人紧张的方式告诉我哪里存在问题。”该选手称，“我以后应该还会继续进修理财课程，有机会也还希望能再来参加大赛。”

随着居民财富快速成长，中国已成为全球第二大财富管理市场，金融理财行业将面临更加多样化、复杂化的需求，也对金融理财师提出更高的专业素质要求。

而自CFP（国际金融理财师）系列认证体系引入中国以来，CFP系列证书也在以银行为首的金融机构中，日益成为最富含金量的资质证书之一。FPSB China统计数据显示，截至2024年6月30日，中国大陆CFP系列有效持证人总人数为202053人。其中AFP有效持证人总人数161083人，CFP有效持证人总人数34940人。

作为取得国际金融理财标准委员会（FPSB）授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP认证的机构，过去10年来，中国金融理财师大赛始终致力于为广大优秀的金融理财师提供充分的展示空间，打造高端的展示平台。

本届中国金融理财师大赛的主题，则是“以专业致初心，以初心致未来”。据了解，大赛希望能通过秉承公正、公平、公开的原则和专业的评选标准，进一步选拔和激励金融理财业界的优秀人才，推动其成为金融行业的中坚力量。